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富德生命人寿承德中支专业化服务引导客户理性消费

来源:京津冀头条网 作者:程利云 人气: 发布时间:2021-01-05
摘要:随着经济的快速发展,金融消费已经深入到生活的方方面面,各类金融产品层出不穷,令人眼花缭乱。但由于金融消费具有非常强的专业性,大多数消费者并不具备充分的金融知识,所以非理性金融消费导致的利益损失也屡见不鲜。 作为一家有社会责任心的公司,富德生

   随着经济的快速发展,金融消费已经深入到生活的方方面面,各类金融产品层出不穷,令人眼花缭乱。但由于金融消费具有非常强的专业性,大多数消费者并不具备充分的金融知识,所以非理性金融消费导致的利益损失也屡见不鲜。

作为一家有社会责任心的公司,富德生命人寿一直关注客户利益,不断强化风险意识,加强专业化服务,通过正确引导客户理性消费,保护好每位消费者的利益。近期,富德生命人寿承德中支的员工就凭借专业的服务,有效保护了客户的利益,化解了一场潜在的风险,受到了客户的好评。

赵女士已年过60岁,三年前,她曾通过富德生命人寿承德中支的保险代理人购买过一份保险。20201228日,她来到承德中支客户大厅,告诉工作人员:自己在投保时,不清楚保险条款,现在后悔了,打算全额退保。细心的工作人员接到客户的诉求后,感觉事情没有那么简单,凭借多年丰富的工作经验,工作人员认为:客户已投保三年多,正常缴纳保费也有三期了,而且投保的是健康险,这对于一个60多岁的老人来说是非常重要的保障,突然找了这么个并不充分的理由进行退保,感觉很牵强。

随后,工作人员通过联系保险代理人和续期服务人员,了解到该客户是一名退休教师,收入稳定,在多家保险公司都有保单。这些年由于退休以后时间充裕,手头还有点闲钱,于是跟风做了一些投资,这其中,就有一些风险较高的金融投资产品。经过进一步交流,赵女士透露出:随着2020年整个国际经济形势都受疫情响,资本市场风险急剧升高,她手中的投资损失严重,并出现了资金周转出现了困难。在他人的影响下,赵女士就起了通过退保,筹集资金再进行金融投资,抵减前期投资损失的念头。 

了解到客户的特殊情况后,工作人员马上意识到这里面隐藏着很大的风险,立即与赵女士的保险代理人沟通:与赵女士的儿子取得联系,如实把这一情况告知。工作人员随后把赵女士请进客户权益室,与她进行进一步的交流,还把承德中支的保险讲师请来,为赵女士详细讲解金融知识。在沟通的过程中,工作人员针对客户的自身情况,做了细致的风险分析,告诉赵女士:由于现在她已年逾60岁,随着年龄的增长,身体机能会逐渐衰老,发生疾病的风险也在增高,如果没有一份可靠的保障,很大的可能是客户在未来承受巨大的经济压力。而从当前看,资本市场的风险更加不确定,如果客户继续投资,可能会面临更大的损失,到时,晚年生活都会受到影响。

很快,接到通知的赵女士的儿子也急匆匆赶来,在现场,工作人员把情况也如实进行了叙述,希望赵女士的儿子能正确判断高风险金融投资可能带来的巨大风险,避免雪上加霜,陷入晚年困境。工作人员的观点和做法,立即获得了赵女士儿子的认同,他也坚决反对赵女士这种做法,并对承德中支工作人员认真负责的工作态度表示赞赏。

经过深入细致的交流,在多方的共同努力下,赵女士终于打消了退保的念头,表示会继续持有保单,手上金融投资的压力会慢慢处理。就这样,一起风险隐患最终得到有效的处理。

随着金融市场的逐步规范和广大民众金融知识的提升,理性的、专业的金融消费观正逐步深入消费者心中。但也应该看到,实现这一目标,还需要多方的共同努力。“富及民众、德行天下”,富德生命人寿在防范金融风险,保护消费者权益的道路上,会坚定不移地走下去,承德中支的每位员工也都会用负责的态度、专业的服务陪伴在每位客户身边,与他们携手共进、真情相守。(文/程利云)

责任编辑:程利云